Статья 172. Незаконная банковская деятельность

СТ 172 УК РФ.

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без
специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно,
если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо
сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере
заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо
принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех
лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного
дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, -
в) утратил силу, -
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на
срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы
или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к Ст. 172 Уголовного кодекса

Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст. 172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст. 171 УК. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Второй комментарий к Ст. 172 УК РФ

1. Банковская деятельность означает осуществление банковских операций. К ним относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

2) размещение этих привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; и др.

2. Объективная сторона выражается в осуществлении банковской деятельности (банковских операций):

1) без регистрации;

2) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Условиями привлечения к уголовной ответственности выступают:

а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству; б) извлечение дохода в крупном размере.

3. Преступление окончено в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству или в момент извлечения дохода в крупном размере.

4. Субъективная сторона характеризуется умыслом.

5. Субъект — учредители и руководители коммерческих организаций, и прежде всего руководители их исполнительных органов, в том числе главный бухгалтер.

6. В ч. 2 ст. 172 УК предусмотрены квалифицирующие признаки.

Другие комментарии к Статье 172 УК РФ